Was ist besser, NMIH oder RY?

Im Buffett-Fit-Framework erreicht Royal Bank of Canada (RY) aktuell eine höhere Note als NMIH — 63/100 (Note D) gegenüber 71/100 (Note D). "Besser" hängt aber davon ab, welchem Framework du vertraust — NMIH gewinnt bei Warren Buffett, Philip Fisher, Charlie Munger, und Terry Smith; RY gewinnt bei Benjamin Graham, Peter Lynch, und Joel Greenblatt. Die vollständige Säulen-Aufschlüsselung findest du auf dieser Seite.

Soll ich NMIH oder RY kaufen?

Diese Seite ist ein Bildungsvergleich, keine Anlageberatung. Sowohl NMIH als auch RY werden gegen dasselbe Buffett-5-Säulen-Framework bewertet (Moat, Ertragsbeständigkeit, Management-Qualität, Bilanzstärke, Bewertung) plus sechs weitere dokumentierte Investor-Frameworks. Lies die Side-by-Side-Aufschlüsselung, um zu sehen, welche zu deinen Kriterien passt — und mach immer deine eigene Recherche, bevor du eine Anlageentscheidung triffst.

Ist NMIH besser als RY für Value Investing?

Im Buffett-Value-Investing-Framework erreicht RY aktuell die höhere Note — 71/100 vs. 63/100, ein Abstand von 8 Punkten. Der Abstand wird davon bestimmt, welche Säulen jede Aktie besteht; die Tabelle auf dieser Seite zeigt Moat, Beständigkeit, Management, Bilanz und Bewertung nebeneinander.

Was ist der Unterschied zwischen NMIH und RY im Buffett-Framework?

Beide Aktien werden auf denselben fünf Säulen bewertet: wirtschaftlicher Moat (dauerhafter Wettbewerbsvorteil), Ertragsbeständigkeit (konstante Profitabilität), Management-Qualität (Kapitalallokation), Bilanzstärke (konservative Verschuldung) und Bewertung (Sicherheitsmarge). NMIH erreicht aktuell 71/100 (Note D); RY erreicht 63/100 (Note D). Der Abschnitt "Wo jede dominiert" auf dieser Seite zeigt, welche Säule jede Aktie anführt.

Welche hat den stärkeren Moat, NMIH oder RY?

Moat-Stärke ist eine der fünf Säulen im Buffett-Fit-Score auf dieser Seite. NMIH und RY werden jeweils anhand der ROIC-Nachhaltigkeit, Brutto-Margen-Beständigkeit und qualitativer Signale wie Markenstärke, Wechselkosten, Netzwerkeffekte und regulatorische Schranken bewertet. Die Säulen-Aufschlüsselung auf dieser Seite zeigt den Moat-Teilscore Side-by-Side, sodass du sehen kannst, welche den nachhaltigeren Wettbewerbsvorteil hat.

Welche ist stärker unterbewertet, NMIH oder RY?

Die Bewertung ist eine der fünf Buffett-Fit-Säulen auf dieser Seite. Beide Aktien werden anhand des Eigentümer-Ertrags-Renditeniveaus, des Verhältnisses Preis zu innerem Wert und der Sicherheitsmarge gegenüber einem konservativen DCF bewertet. Der Bewertungs-Teilscore in der Tabelle unten zeigt dir, welche aktuell zu einem attraktiveren Preis relativ zur zugrundeliegenden Unternehmensqualität gehandelt wird.

Sind NMIH und RY beide Financial Services-Aktien?

Ja — sowohl NMI Holdings, Inc. (NMIH) als auch Royal Bank of Canada (RY) operieren im Financial Services-Sektor. Das macht dies zu einem direkten Sektor-Peer-Vergleich, der sauberste Weg, das Buffett-Fit-Framework anzuwenden: der Score gewichtet jede Aktie gegen die spezifischen Qualitäts- und Bewertungsbenchmarks ihres Sektors, sodass der direkte Vergleich nicht durch Inter-Sektor-Basisraten-Unterschiede verzerrt wird.

Ist dieser NMIH-vs-RY-Vergleich eine Anlageberatung?

Nein. Diese Seite ist ein Bildungs-Pattern-Match gegen dokumentierte öffentliche Frameworks (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), keine persönliche Anlageberatung. Die Scores spiegeln wider, wie gut jede Aktie zu den dokumentierten Kriterien jedes Frameworks passt — sie sind keine Kauf-, Halten- oder Verkaufsempfehlungen. Mach immer deine eigene Recherche und konsultiere einen lizenzierten Finanzberater für persönliche Beratung.

Aktien-Vergleich

NMI Holdings

Royal Bank of Canada

Bewertet nach Buffett, Graham, Lynch und Greenblatt - plus eine Kennzahlentabelle nebeneinander für Bewertung, Qualität, Wachstum und Bilanz.

NMIH

NMI Holdings

Marktkap.

$2.84B

Sektor

Finanzen

Royal Bank of Canada

Marktkap.

$264.95B

Sektor

Finanzen

Gesamtsieger

Royal Bank of Canada RY

Gewinnt nach Gesamtsumme der Fit-Scores aus allen vier Strategien. Aufschlüsselung pro Strategie unten.

Fit-Scores nach Strategie

Strategie	NMIH	RY	Sieger
Warren Buffett	71D	63D	NMIH
Benjamin Graham	28F	58C	RY
Philip Fisher

Metriken im direkten Vergleich

Metrik	NMIH	RY
Market cap	$2.84B	$264.95B
P/E (TTM)	7.4x	17.2x
EV/EBIT	-	26.4x
ROIC (TTM)	-0.16%	0.98%
Gross margin	89.66%	62.97%
Net margin	53.84%	20.88%
Revenue CAGR 5y	9.79%

Wo jede gewinnt

Die Kennzahlen mit dem größten Abstand zwischen beiden - sortiert, sodass die deutlichsten Vorteile zuerst stehen.

NMIH führt bei

EV/EBIT-vs. 26.4x+120%
Debt / Equity0.0xvs. 2.6x+100%
EPS CAGR 5y16.71%vs. 6.25%+63%
Net margin53.84%vs. 20.88%

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Lerntool. Fit-Scores sind deterministische Abbildungen öffentlicher Fundamentaldaten auf die veröffentlichten Kriterien des jeweiligen Investors - keine persönlichen Empfehlungen.