Was ist besser, NMIH oder RY?

Im Buffett-Fit-Framework erreicht Royal Bank of Canada (RY) aktuell eine höhere Note als NMIH — 63/100 (Note D) gegenüber 71/100 (Note D). "Besser" hängt aber davon ab, welchem Framework du vertraust — NMIH gewinnt bei Warren Buffett, Philip Fisher, Charlie Munger, und Terry Smith; RY gewinnt bei Benjamin Graham, Peter Lynch, und Joel Greenblatt. Die vollständige Säulen-Aufschlüsselung findest du auf dieser Seite.

Soll ich NMIH oder RY kaufen?

Diese Seite ist ein Bildungsvergleich, keine Anlageberatung. Sowohl NMIH als auch RY werden gegen dasselbe Buffett-5-Säulen-Framework bewertet (Moat, Ertragsbeständigkeit, Management-Qualität, Bilanzstärke, Bewertung) plus sechs weitere dokumentierte Investor-Frameworks. Lies die Side-by-Side-Aufschlüsselung, um zu sehen, welche zu deinen Kriterien passt — und mach immer deine eigene Recherche, bevor du eine Anlageentscheidung triffst.

Ist NMIH besser als RY für Value Investing?

Im Buffett-Value-Investing-Framework erreicht RY aktuell die höhere Note — 71/100 vs. 63/100, ein Abstand von 8 Punkten. Der Abstand wird davon bestimmt, welche Säulen jede Aktie besteht; die Tabelle auf dieser Seite zeigt Moat, Beständigkeit, Management, Bilanz und Bewertung nebeneinander.

Was ist der Unterschied zwischen NMIH und RY im Buffett-Framework?

Beide Aktien werden auf denselben fünf Säulen bewertet: wirtschaftlicher Moat (dauerhafter Wettbewerbsvorteil), Ertragsbeständigkeit (konstante Profitabilität), Management-Qualität (Kapitalallokation), Bilanzstärke (konservative Verschuldung) und Bewertung (Sicherheitsmarge). NMIH erreicht aktuell 71/100 (Note D); RY erreicht 63/100 (Note D). Der Abschnitt "Wo jede dominiert" auf dieser Seite zeigt, welche Säule jede Aktie anführt.

Welche hat den stärkeren Moat, NMIH oder RY?

Moat-Stärke ist eine der fünf Säulen im Buffett-Fit-Score auf dieser Seite. NMIH und RY werden jeweils anhand der ROIC-Nachhaltigkeit, Brutto-Margen-Beständigkeit und qualitativer Signale wie Markenstärke, Wechselkosten, Netzwerkeffekte und regulatorische Schranken bewertet. Die Säulen-Aufschlüsselung auf dieser Seite zeigt den Moat-Teilscore Side-by-Side, sodass du sehen kannst, welche den nachhaltigeren Wettbewerbsvorteil hat.

Welche ist stärker unterbewertet, NMIH oder RY?

Die Bewertung ist eine der fünf Buffett-Fit-Säulen auf dieser Seite. Beide Aktien werden anhand des Eigentümer-Ertrags-Renditeniveaus, des Verhältnisses Preis zu innerem Wert und der Sicherheitsmarge gegenüber einem konservativen DCF bewertet. Der Bewertungs-Teilscore in der Tabelle unten zeigt dir, welche aktuell zu einem attraktiveren Preis relativ zur zugrundeliegenden Unternehmensqualität gehandelt wird.

Sind NMIH und RY beide Financial Services-Aktien?

Ja — sowohl NMI Holdings, Inc. (NMIH) als auch Royal Bank of Canada (RY) operieren im Financial Services-Sektor. Das macht dies zu einem direkten Sektor-Peer-Vergleich, der sauberste Weg, das Buffett-Fit-Framework anzuwenden: der Score gewichtet jede Aktie gegen die spezifischen Qualitäts- und Bewertungsbenchmarks ihres Sektors, sodass der direkte Vergleich nicht durch Inter-Sektor-Basisraten-Unterschiede verzerrt wird.

Ist dieser NMIH-vs-RY-Vergleich eine Anlageberatung?

Nein. Diese Seite ist ein Bildungs-Pattern-Match gegen dokumentierte öffentliche Frameworks (Buffett, Graham, Fisher, Lynch, Greenblatt, Munger, Smith), keine persönliche Anlageberatung. Die Scores spiegeln wider, wie gut jede Aktie zu den dokumentierten Kriterien jedes Frameworks passt — sie sind keine Kauf-, Halten- oder Verkaufsempfehlungen. Mach immer deine eigene Recherche und konsultiere einen lizenzierten Finanzberater für persönliche Beratung.

Aktien-Vergleich

NMI Holdings

Royal Bank of Canada

Bewertet nach Buffett, Graham, Lynch und Greenblatt - plus eine Kennzahlentabelle nebeneinander für Bewertung, Qualität, Wachstum und Bilanz.

NMIH

NMI Holdings

Marktkap.

$2.84B

Sektor

Finanzen

Royal Bank of Canada

Marktkap.

$264.95B

Sektor

Finanzen

Gesamtsieger

Royal Bank of Canada RY

Gewinnt nach Gesamtsumme der Fit-Scores aus allen vier Strategien. Aufschlüsselung pro Strategie unten.

Fit-Scores nach Strategie

Strategie	NMIH	RY	Sieger
Warren Buffett	71D	63D	NMIH
Benjamin Graham	28F	58C	RY
Philip Fisher	67B	53C	NMIH
Peter Lynch	41D	71C	RY
Joel Greenblatt	38D	42D	RY
Charlie Munger	53C	52D	NMIH
Terry Smith	57D	50D	NMIH

Metriken im direkten Vergleich

Metrik	NMIH	RY
Market cap	$2.84B	$264.95B
P/E (TTM)	7.4x	17.2x
EV/EBIT	-	26.4x
ROIC (TTM)	-0.16%	0.98%
Gross margin	89.66%	62.97%
Net margin	53.84%	20.88%
Revenue CAGR 5y	9.79%	24.22%
EPS CAGR 5y	16.71%	6.25%
Debt / Equity	0.0x	2.6x
Dividend yield	0.0%	2.46%

Wo jede gewinnt

Die Kennzahlen mit dem größten Abstand zwischen beiden - sortiert, sodass die deutlichsten Vorteile zuerst stehen.

NMIH führt bei

EV/EBIT-vs. 26.4x+120%
Debt / Equity0.0xvs. 2.6x+100%
EPS CAGR 5y16.71%vs. 6.25%+63%
Net margin53.84%vs. 20.88%+61%

RY führt bei

ROIC (TTM)0.98%vs. -0.16%+116%
Dividend yield2.46%vs. 0.0%+100%
Market cap$264.95Bvs. $2.84B+99%
Revenue CAGR 5y24.22%vs. 9.79%+60%

Lerntool. Fit-Scores sind deterministische Abbildungen öffentlicher Fundamentaldaten auf die veröffentlichten Kriterien des jeweiligen Investors - keine persönlichen Empfehlungen.

NMI Holdings

Royal Bank of Canada

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